■ 金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。

• ・販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法およびその他各種法令等を遵守して参ります。
• ・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
• ・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。

■ お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

• ・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
• ・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
• ・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

■ お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法等の創意工夫に努めます。

• ・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
• ・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。

■ お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。

• ・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり適切な助言をして参ります。
• ・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

当社は、お客さま本位の業務運営を基本として、「地域社会に貢献し、皆さまに愛される代理店」を目指します。

1. 当社は、丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、お客さまの求める補償内容を提案します。
2. 当社業務がお客さまに満足いただけているか、改善点がないかを振り返るため、お客さまの声の収集を積極的に行います。
3. 当社は、お客さまの意向に沿った提案をするため、高齢のお客さまや障がいのあるお客さまに対してはよりきめ細やかな対応を行います。
4. 当社は、お客さまが抱える日常生活のお困りごとに対し、提携している専門家のネットワークを提供することで安心をお届けします。
5. 当社は、事故の対応状況を定期的にご連絡し、お客さまの不安解消に努めます。
6. 当社は、保険金請求手続きに際し、ご契約の補償内容やお支払いまでの流れについて、お客さまにわかりやすい説明を行います。
7. 当社は、自然災害などが発生した際、被害にあわれたお客さまに寄り添い、一刻も早く安心をお届けするために、迅速な対応に努めます。

 

重要業績指標 (KPI Key Performance Indication)

FD方針の取組として、以下の指標を確認資料として活用します。

1. 代理店品質指標プロセス確認シート
   ・対面ナビ率・対面記録募・対応記録簿
2. アンケートレポート
   ・NPS指標
3. 家族同席の依頼と緊急連絡先の確認、筆談（アプリなどの利用）やコミュニケーションボード
4. HPの整備
   ・他業ネットワークの構築
5. 途中経過一覧照会画面の活用
   ・保険使用による等級への影響・保険料差額の説明・事故対応状況の途中経過の連絡
6. アンケートレポート
   ・事故対応評価項目
7. 事故時の速やかな状況把握、お見舞、保険金請求手続きに関する対応
   ・携帯番号取得率